Individuelle pensjonsavtaler (IPA)

Det vil ikke bli gitt fradrag i skattepliktige inntekt for innbetalt premie til IPA fra og med 12. mai 2006.

Finansdepartementet har mottatt henvendelser om at livsforsikringsselskaper sender ut premievarsel uten å opplyse om at skattereduksjonen ved premieinnbetalingen er bortfalt. Det er grunn til å tro at dette kan ha ledet til premieinnbetalinger basert på sviktende forutsetninger.

Finansdepartementet vil be om at Kredittilsynet tar dette forholdet raskt opp med livsforsikringsselskapene, og ber om at det sammen med varsel om premieinnbetaling orienterer om de endrede skatteforutsetninger, og at kontrakten (polisen) går over til en helt ordinær fripolise hvis de unnlater å betale inn. Det må samtidig gis en orientering om hva dette (fripolise) innebærer. I nødvendig grad må tilsvarende forhold tas opp med andre tilbydere av IPA.

For de som har innbetalt premie fra og med 12. mai 2006 uten at de er blitt informert av selskapet om de endrede skattefordeler, bør selskapene i egen ekspedisjon til disse kundene tilby å få tilbakebetalt de aktuelle premiebeløp.

Finansdepartementet ber om at saken gis høy prioritet, og ber om å bli orientert om Kredittilsynets oppfølging.

Med hilsen

Gjenpart:
Finansnæringens Hovedorganisasjon
Sparebankforeningen i Norge
Forbrukerrådet
Norges Bondelag