Opplysningsplikt ved overføring av kryptoeiendeler
Forordning om opplysninger som skal følge pengeoverføringer og visse kryptoeiendeler (omarbeiding)
REGULATION (EU) 2023/1113 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL of 31 May 2023 on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets and amending Directive (EU) 2015/849 (recast)
EØS-notat | 07.09.2023 | EØS-notatbasen
Sakstrinn
- Faktanotat
- Foreløpig posisjonsnotat
- Posisjonsnotat
- Gjennomføringsnotat
Opprettet 06.10.2021
Spesialutvalg: Kapitalbevegelser og finansielle tjenester
Dato sist behandlet i spesialutvalg:
Hovedansvarlig(e) departement(er): Finansdepartementet
Vedlegg/protokoll i EØS-avtalen: Vedlegg IX. Finansielle tjenester
Kapittel i EØS-avtalen: II. Banker og andre kredittinstitusjoner
Status
Forordningen trådte i kraft i EU 29. juni 2023 og vil få anvendelse i EU fra 30. desember 2024. Forordningen er til vurdering for innlemmelse i EØS-avtalen.
Sammendrag av innhold
20. juli 2021 presenterte EU-kommisjonen en pakke bestående av fire regelverksforslag med det formål å styrke EUs regler og innsats mot hvitvasking og terrorfinansiering (AML/CFT), herunder et forslag til revidert forordning (EU) 2015/849. Sistnevnte forslag er nå vedtatt og i kraft i EU i form av forordning (EU) 2023/1113.
Forordningen regulerer hvilke opplysninger som skal følge pengeoverføringer og visse kryptoverdier, og utvider rekkevidden av forordning (EU) 2015/847. Sistnevnte forordning gjelder pengeoverføringer, og med forordning (EU) 2023/1113 omfattes også overføringer av kryptoverdier foretatt av tilbydere av tjenester knyttet til kryptoverdier ("Crypto-Asset Service Providers"). Forordningen endrer videre direktiv (EU) 2015/849.
Tilbydere av tjenester knyttet til kryptoverdier som er avsender av en transaksjon må sikre at en rekke data følger transaksjonen, herunder navn, kontonummer eller lignende, adresse og kundeidentifikasjon på kunden som foretar overføringen, og navn og kontonummer eller lignende til personen som mottar kryptoverdiene.
Tilbydere av tjenester knyttet til kryptoverdier som er mottaker av en transaksjon må bl.a. ha på plass effektive rutiner for å identifisere om tilstrekkelig informasjon følger transaksjonen.
Endringene i forordningen reflekterer FATF anbefaling 15 og anbefaling 16.
Merknader
Rettslige konsekvenser
Forordning (EU) 2015/847 er i dag gjennomført i forskrift til hvitvaskingsloven. Hvis forslaget tas inn i EØS-avtalen må henvisningen oppdateres.
Forordningen endrer også hvitvaskingsdirektivet, hvilket kan innebære at hvitvaskingsloven må endres.
Økonomiske og administrative konsekvenser
Forordningen oppstiller nye regler for tilbydere av tjenester knyttet til kryptoverdier. Bestemmelsene vil medføre økte økonomiske og administrative konsekvenser for slike aktører.
Videre antas forordningen å medføre økonomiske og administrative konsekvenser for offentlige myndigheter.
Sakkyndige instansers merknader
Finanstilsynet finner rettsakten EØS-relevant og akseptabel.
Vurdering
Finanstilsynet finner rettsakten EØS-relevant og akseptabel.
Forordning (EU) 2015/847 er i dag gjennomført i forskrift til hvitvaskingsloven. Hvis forslaget tas inn i EØS-avtalen må henvisningen oppdateres.
Forordningen endrer også hvitvaskingsdirektivet, hvilket kan innebære at hvitvaskingsloven må endres.
Andre opplysninger
Nøkkelinformasjon
| Institusjon: | Parlament og Råd |
| Type rettsakt: | Forordning |
| KOM-nr.: | KOM(2021)422 |
| Rettsaktnr.: | Regulation (EU) 2023/1113 |
| Basis rettsaktnr.: | |
| Celexnr.: | 32023R1113 |
EFTA-prosessen
| Dato mottatt standardskjema: | 27.06.2023 |
| Frist returnering standardskjema: | 20.10.2023 |
| Dato returnert standardskjema: | |
| EØS-relevant: | Ja |
| Akseptabelt: | Ja |
| Tekniske tilpasningstekster: | Ja |
| Materielle tilpasningstekster: | Ja |
| Art. 103-forbehold: | Ja |
Norsk regelverk
| Endring av norsk regelverk: | Ja |
| Høringsstart: | |
| Høringsfrist: | |
| Frist for gjennomføring: |