5 Endringer i hvitvaskingsloven

5.1 Høringsnotatet

I hvitvaskingsloven § 5 første ledd tredje punktum står at «som gyldig legitimasjon regnes alltid skriftlig legitimasjon». Departementet foreslo i høringsnotatet at begrepet «skriftlig legitimasjon» skulle endres til «visuell legitimasjon».

Begrunnelsen for denne endringen var at begrepet «skriftlig legitimasjon» etter departementets syn passet dårlig med konklusjonene i eRegelprosjektet om at krav om «skriftlig» kommunikasjon også omfatter elektronisk kommunikasjon. Denne avklaringen har blant annet kommet til uttrykk i forvaltningsloven § 2 første ledd bokstav g, der det eksplisitt uttales at en elektronisk melding også omfattes av begrepet «skriftlig». I inkassoloven §§ 9 og 10 står det «skriftlig på papir» for å gjøre det klart at kravet om skriftlighet her utelukker bruk av elektronisk kommunikasjon. Dessuten mente departementet at begrepet «visuell legitimasjon» var et bedre og mer presist begrep enn skriftlig legitimasjon.

5.2 Høringsinstansenes syn

Justisdepartementeter usikker på om begrepet «visuell” er en terminologisk forbedring, og antar at for mange brukere av loven vil nok uttrykket visuell legitimasjon virke forvirrende. Finansnæringens Hovedorganisasjonog Sparebankforeningen synes heller ikke at man har vært heldig med begrepet «visuell «som motsats til elektronisk legitimasjon.

5.3 Departementets vurdering

Departementet har etter en nærmere vurdering kommet til at uttrykket visuell legitimasjon ikke vil utgjøre en vesentlig forbedring fra uttrykket skriftlig legitimasjon. Både en skriftlig og en elektronisk legitimasjon kan framstå visuelt, og begrepet visuell legitimasjon kan derfor også dekke enkelte elektroniske legitimasjoner.

De anførte motargumentene mot å bruke begrepet «skriftlig legitimasjon» gjør seg imidlertid fremdeles gjeldende. Begrepet «skriftlig legitimasjon» passer etter departementets syn dårlig med konklusjonene i eRegelprosjektet om at krav om «skriftlig» kommunikasjon også omfatter elektronisk kommunikasjon.

Etter en ny vurdering har departementet funnet at det vil være mer presist og klargjørende å bruke begrepet «fysisk legitimasjon» om det man oppfatter som tradisjonelle legitimasjonsdokumenter. Departementet vil derfor foreslå at begrepet «skriftlig legitimasjon» endres til «fysisk legitimasjon». Etter departementets oppfatning vil dette være en mer pedagogisk begrepsbruk. Endringen er ikke ment å innebære realitetsendringer.