2 Generelt om rettsaktene

Fjerde hvitvaskingsdirektiv erstatter EUs tredje hvitvaskingsdirektiv fra 2005. I direktivet gjennomfører EU store deler av Financial Action Task Forces (FATF) anbefalinger fra 2012 på europeisk nivå. FATF er den internasjonale standardsetteren på området for antihvitvasking og –terrorfinansiering, og både EU og Norge er medlem av FATF. Direktivet går også lenger enn FATFs anbefalinger på enkelte punkter.

Direktivet viderefører hovedreglene i EUs tredje hvitvaskingsdirektiv, men fastsetter samtidig regler som presiserer, utdyper og endrer tredje direktiv på en del punkter. Direktivets virkeområde er utvidet, blant annet ved at transaksjonsverdien ved kontantbetaling for at forhandlere av gjenstander skal omfattes av direktivet, reduseres fra 15 000 euro til 10 000 euro. Videre utvides virkeområdet til å omfatte tilbydere av spillvirksomhet.