1 Vedtekter mv. for konsernet landkreditt
A
Landkreditt, vedtekter vedtatt i representantskapsmøte 20.03.1996, med endringer vedtatt 18.03.1998, 20.03.2001, 17.03.2004 og 21.10.2005, sist godkjent av Kredittilsynet 01.11.2005.
I
Landkreditt
Landkreditt er en fortsettelse av Norges Kredittforening for Land- og Skogbruk, stiftet 1915, som pr. 1. januar 1979 opptok i seg Norges Landhypotekforening for 2. prioritets pantelån på jord og skog, stiftet 1942.
II
Formål, kontorkommune
§ 1 Formål
Landkreditt er en forening for låntakere.
Foreningens formål er å bidra til bedre økonomi for medlemmene ved å tilby gode finansielle tjenester til landbruket. Dette fremmes gjennom god drift i egen virksomhet, deltakelse i selskaper og ved på andre måter å legge til rette for konkurransedyktige løsninger.
Foreningen yter lån mot pant i:
Landbrukseiendommer med tilhørende bebyggelse og eventuelt tilhørende driftsløsøre.
Samvirkeanlegg som meierier, slakterier, administrasjonsanlegg o.a. med tilknytning til landbruket.
Andre eiendommer og anlegg av betydning for bygdene.
Boliger.
Det kan også tas annen betryggende sikkerhet som styret finnet forsvarlig.
Foreningen kan eie, drive, delta i eller administrere annen forretningsvirksomhet med tilknytning til landbruk, herunder forvaltning av lån og fond samt delta i, eventuelt eie direkte eller indirekte, selskaper som driver bankvirksomhet og virksomhet som står i naturlig sammenheng med dette.
§ 2 Kontorkommune, regnskap
Foreningen har sitt forretningskontor i Oslo.
Regnskapsåret følger kalenderåret og offentliggjøres senest påfølgende 30. april.
III
Medlemsforhold
§ 3 Medlemskap
Enhver som opptar lån i Landkreditt blir medlem av foreningen.
Medlemskapet følger lånet. Det erverves ved lånets utbetaling, overføres ved godkjent debitorskifte og opphører når lånet er innfridd og eventuelt andre forpliktelser er opphørt.
Låntaker og registrert(e) medlåntaker(e) har hvert sitt medlemskap. Alle disse har stemmerett ved valg, og alle er valgbare i tillitsverv.
Medlemmene er forpliktet til å motta de valg til foreningens organer som faller på dem. Representantskapet kan etter medlemmets begrunnede søknad frita det for vervet.
Ved alle valg kan de fratredende gjenvelges, men medlemmet kan vegre seg for å motta gjenvalg i like lang tid som det har fungert.
Suppleringsvalg gjelder for et fratrådt medlems gjenværende funksjonstid.
Fortrinnsvis kan bare medlemmer av foreningen eller representanter for foretak med medlemskap i foreningen, velges til tillitsverv.
IV
Styret
§ 4 Styret
Styret består etter representantskapets nærmere beslutning av 5, 6 eller 7 medlemmer, hvorav 4 medlemmer velges av representantskapet. Administrerende direktør / konsernsjef skal være medlem av styret.
De ansatte kan kreve at inntil 2 av styrets medlemmer og ett varamedlem velges av og blant de ansatte i hovedstilling i foreningen og selskaper hvor foreningen eier mer enn 50 % av aksjene eller andelene. Ved krav om valg legges reglene i protokoll av 16. mai 1974 mellom Landbrukets Sentralforbund og Landsorganisasjonen i Norge med senere tilleggsprotokoller til grunn.
De av representantskapet valgte medlemmer tjenestegjør i 2 år slik at det årlig trer ut 2 medlemmer.
For de av representantskapet valgte medlemmer velges for ett år ett eller flere varamedlemmer.
Styrets leder velges for ett år av gangen av representantskapet. Dette valget skjer før representantskapets valg av styremedlemmer etter 1. ledd og uavhengig av bestemmelsen om 2 års valgperioden etter 3. ledd. Styremedlemmer valgt av de ansatte og administrerende direktør / konsernsjef kan ikke velges som styreleder.
Styrets nestleder velges for ett år av gangen av representantskapet blant de medlemmer som er valgt av representantskapet.
§ 5 Styrets møter
Styrets leder skal sørge for at styret holder møte så ofte som foreningens virksomhet tilsier det, eller når ett styremedlem krever det.
Har styret 5 medlemmer er en beslutning av styret gyldig når minst 3 styremedlemmer stemmer for beslutningen. Har styret 6 eller 7 medlemmer er en beslutning gyldig når minst 4 medlemmer stemmer for den.
§ 6 Styrets oppgaver
Styret leder foreningens virksomhet i samsvar med vedtektene, representantskapets vedtak og gjeldende lover og regler for øvrig.
Det tilligger styret bl.a. å:
Treffe beslutning om opptak av lån, herunder gi retningslinjer og fullmakter om d.s.
Bevilge lån og fastsette lånevilkår, herunder gi fullmakter om d.s.
Bestemme hvorledes foreningens midler som ikke er utlånt, skal plasseres, herunder gi retningslinjer og fullmakter om d.s.
Meddele prokura og gi spesialfullmakter utover fullmakter nevnt i pkt. 1, 2 og 3.
Gi innstilling til representantskapet om ansettelse av administrerende direktør / konsernsjef.
Legge fram årsregnskapet for representantskapet.
Foreningen forpliktes av administrerende direktør / konsernsjef, styrets leder eller 3 av de øvrige styremedlemmene i fellesskap.
Administrerende direktør / konsernsjef har den daglige ledelse av foreningens virksomhet.
V
Representantskapet
§ 7 Representantskapets sammensetning
Foreningens øverste myndighet er representantskapet.
Representantskapet bør være allsidig sammensatt og ha representanter for de ulike distrikter og interessegrupper som berøres av foreningens virksomhet.
Representantskapet består av minimum 20 representanter med personlige vararepresentanter.
Det velges minst én representant fra hvert utlånsdistrikt. Valgdistrikter med mer enn 1.000 medlemmer velger to representanter.
De tre hovedorganisasjonene i landbruket (Norges Bondelag, Norsk Bonde- og Småbrukarlag og Norsk landbrukssamvirke) har rett til å oppnevne én representant hver med personlig vararepresentant, alle med funksjonstid inntil to år.
Representantskapet kan selv velge inn én representant med vararepresentant fra innlånssiden.
Funksjonstiden for valgte representanter og vararepresentanter er to år.
Representantskapet velger årlig blant de medlemsvalgte representantene ordfører og varaordfører.
§ 8 Representantskapets møter
Representantskapet sammenkalles av ordføreren med minst 3 ukers skriftlig varsel. Ordinært representantskapsmøte er foreningens årsmøte og holdes fortrinnsvis innen utgangen av mars. Det kan innkalles til ekstraordinært møte når ordføreren finner det nødvendig eller når det kreves av styret, kontrollkomiteen eller av minst 4 representanter.
Styret og kontrollkomiteen skal innkalles til møtene og deltar med tale- og forslagsrett.
Saksliste skal sendes representantene senest 14 dager før møtet. Med sakslisten for det ordinære representantskapsmøtet skal følge foreningens regnskap og kontrollkomiteens og revisors beretninger for siste regnskapsår.
Saker som noen representant ønsker behandlet på det ordinære representantskapsmøte, må være styret i hende innen utgangen av januar.
Representantskapet er vedtaksført når minst 2/3 av representantene er tilstede. I alminnelige saker gjøres vedtak med simpelt flertall. Ved stemmelikhet er møtelederens stemme avgjørende.
Til gyldig beslutning om vedtektsendring, endring av organisasjonsform / omdanning eller oppløsning kreves at minst 2/3 deler av representantskapet stemmer for forslaget.
Om gyldig beslutning ikke kan treffes, holdes det innen 3 måneder nytt møte. Til gyldig beslutning kreves det da at 2/3 av de møtende, dog over halvparten av representantskapets medlemmer, stemmer for forslaget.
§ 9 Representantskapets oppgaver
Det tilligger representantskapet å:
Fastsette foreningens vedtekter.
Fastsette årsregnskapet for foreningen etter forslaget fra styret, herunder disponere årets resultat.
Velge styremedlemmer i samsvar med § 4.
Velge kontrollkomitè i samsvar med § 11.
Velge revisor i samsvar med § 12.
Velge en valgkomiè på 3 medlemmer med ett varamedlem.
Fastsette de tillitsvalgtes honorarer, møte- og reisegodtgjørelse.
Behandle saker som etter lov eller vedtekter hører under representantskapet, eller er forelagt det av styret eller kontrollkomiteen, eller følger av regler fastsatt av representantskapet.
Fastsette nærmere regler for de distriktsvise valg av representantskapsmedlemmer og for valg av representanter fra innlånssiden og fra organisasjonene i landbruket.
Ansette administrerende direktør.
§ 10 Valgkomiteen
Valgkomiteens 3 medlemmer velges av representantskapet for 3 år. Ett medlem er på valg hvert år. Det medlemmet som har sittet lengst, fungere som komiteens leder. Varamedlemmet velges av representantskapet for ett år.
Valgkomiteen skal gi innstilling til representantskapet om de valg på tillitsvalgte som er tillagt representantskapet, samt legge fram forslag til godtgjørelse for de tillitsvalgte.
Valgkomiteen skal i sitt arbeid legge opp til at det ved valg til tillitsverv oppnås god balanse mellom kjønnene.
VI
Kontrollkomité
§ 11 Kontrollkomité
Kontrollkomiteen består av 3 medlemmer og ett varamedlem som alle velges av representantskapet.
Ett medlem som skal godkjennes av Kredittilsynet, skal tilfredsstille de krav som stilles til dommere etter lov av 13. august 1915 om domstolene § 54, 2. ledd.
Valgene gjelder for 2 år.
Styremedlem, varamedlem til styret, revisor eller tjenestemann i foreningen kan ikke velges til medlem av eller varamedlem til kontrollkomitèen. For øvrig gjelder habilitetsregler som i lov om domstolene § 106.
Kontrollkomiteens leder velges for ett år av gangen av representantskapet. Kontrollkomiteens nestleder velges for ett år av gangen av komiteen selv.
Kontrollkomiteen avgir innstilling til representantskapet om revisors honorar.
VII
Revisjon
§ 12 Revisjon
Revisor skal være statsautorisert og velges hvert år av representantskapet etter innstilling fra valgkomiteen.
VIII
Ansvarlig kapital
§ 13 Ansvarlig kapital
Foreningens ansvarlige kapital består av:
Foreningens eget fond.
Andre fond eller avsetninger som etter forskrift m.v. fastsatt av Finansdepartementet/Kredittilsynet kan regnes som ansvarlig.
Et reservefond for hver låneserie utlagt før vedtektsendring 26.3.1996.
IX
Kapitaldekning
§ 14 Kapitaldekning
Foreningen skal til enhver tid ha en forsvarlig kapitaldekning, herunder oppfylle de minstekrav til kapitaldekning som følger av lov eller forskrift gitt av Kongen.
X
Innlån
§ 15 Innlån
Foreningen skaffer seg utlånsmidler gjennom innlån.
Innlån kan skje ved utstedelse av ihendehaverobligasjoner, sertifikater eller andre former for gjeldsbrev.
Foreningen kan ta opp kortsiktige lån når likviditetsforholdene gjør det nødvendig.
Foreningen kan ta opp lån i utlandet.
Deler av egenkapitalen kan anvendes som utlånsmidler i henhold til styrets nærmere retningslinjer.
Det kan tas opp andre former for innlån når styret finner det forsvarlig.
XI
Utlån
§ 16 Utlån
prioritets lån kan bevilges innenfor 60 % av forsvarlig takst på fast eiendom.
prioritets lån kan bevilges innenfor 80 % av forsvarlig takst på fast eiendom.
Driftstilbehør som etter lovgivningen kan pantsettes, kan belånes med inntil 50 % av takstverdien i tillegg til annen sikkerhet.
Etter styrets nærmere vurdering kan utlån også sikres på andre måter, når dette finnes fullt betryggende.
§ 17 Oppsigelsesgrunner m.v.
Lånene er uoppsigelige fra foreningens side så lenge debitor oppfyller de inngåtte forpliktelser og den stilte sikkerhet ikke forringes.
§ 18 Eierskifte / debitorskifte
Eierskifter skal meldes til foreningen. Styret avgjør om og eventuelt på hvilke vilkår den nye eier kan tre inn som låntaker og medlem.
XII
Forskjellige bestemmelser
§ 19 Suspensjon
Representantskapet kan suspendere medlemmer av representantskapet og styret samt kontrollkomitè og revisor, dersom disse har handlet i strid med Landkreditts vedtekter eller andre lover og retningslinjer.
Representantskapets ordfører kan sammen med kontrollkomitèens medlemmer, beslutte midlertidig suspensjon av de nevnte tillitsvalgte, inklusiv revisor, gjeldende fram til første representantskapsmøte.
§ 20 Ikrafttredelse
Disse vedtektene er vedtatt av representantskapsmøte 21. oktober 2005 og tar til å gjelde fra det tidspunkt godkjenning fra Kredittilsynet foreligger. Vedtektene av 17. mars 2004, godkjent av Kredittilsynet 2. juli 2004, opphører å gjelde fra samme dato.
XIII
Overgangsbestemmelser
Overgangsbestemmelsene gjelder «eldre» lån som opprinnelig er tatt opp, og der lånevilkårene er fastlagt, før vedtektsendring vedtatt 26.3.1996.
«Eldre lån» gjelder t.o.m. 15. serie. Overgangsbestemmelsene gjelder så lenge slike lån løper. Ved «nye lån» er vilkår fastlagt og meddelt etter nevnte vedtektsendringer. «Nye lån» gjelder f.o.m. 16. serie.
Bestemmelsene gjelder de nevnte lån i 3. serie til 15. serie.
§ 21 Serier
Eldre inn- og utlån beholder opprinnelig serieavdelingsbetegnelse og sine opprinnelige inn- og utlånsvilkår, eventuelt justert i samsvar med adgang gitt i de opprinelige låneavtaler.
Ved nye lån gjelder de inn- og utlånsvilkår som besluttes for disse lån.
Ved nye lån er det ikke fastlagt samsvar mellom inn- og utlån.
§ 22 Medlemstilskudd
Ved eldre lån har låntaker innbetalt et medlemstilskudd som ble fastsatt av styret. Styret fastsetter også om medlemstilskuddet skal tilbakebetales.
§ 23 Administrasjonsbidrag
Til dekning av foreningens administrasjonsutgifter plikter medlemmene ved eldre lån å betale et halvårig administrasjonsbidrag som fastsettes og reguleres av styret. Administrasjonsbidraget kan inngå som en del av lånets nominelle rente.
§ 24 Reservefond, tilføring
Det enkelte reservefond (jfr. § 13 nr. 3) tilføres de medlemstilskudd som skal betales etter § 22.
Det enkelte fond skal brukes til å dekke eventuelle tap på utlån i serien.
Når reservefondet overstiger 5 % av innlånet i serien, kan styret bestemme at det overskytende skal tilføres eget fond.
Når samtlige forpliktelser i serien er bortfalt, skal reservefondet tilføres foreningens eget fond.
Blir reservefondet i noen serier mindre enn 1 % av seriens innlån, kan det etter styrets beslutning foretas overføringer til fondet fra eget fond.
§ 25 Gjensidig ansvar
Ved eldre lån hefter medlemmene i hver serie gjensidig – personlig og med de pantsatte eiendommer – for seriens innlån. Dette ansvar er begrenset til det enkelte medlems individuelle lån med tillegg av 10 % av restlånet til enhver tid. Dette gjelder lån tatt opp i perioden 1979 - 1996 og hvor låntaker har betalt medlemstilskudd.
For serier i henhold til de to foreningers statutter/vedtekter (før 1.1.1979, jfr. I – Landkreditt) gjelder fortsatt bestemmelsen om 2/3 tilleggsansvar.
§ 26 Effektuering av gjensidig ansvar
Blir reservefondet i noen serie, eventuelt etter overføring som nevnt i § 23, 5. ledd, mindre enn 1 % av seriens innlån, er foreningens medlemmer av denne serie forplikteltet til å innbetale ekstraordinære tilskudd som bringer fondet opp til minst 1 %. Utligningen skjer i forhold til medlemmets restgjeld.
Tilskuddet som fastsettes av styret, kan ikke kreves med mer enn 1 % av restgjelden pr. halvårstermin med mindre Finansdepartementet bestemmer at en høyere sats skal benyttes. Varsel om slikt tilskudd skal sendes låntaker senest 3 måneder før innbetalingsfristen.
§ 27 Opphør av gjensidig ansvar
Et medlems ansvar etter § 25 bortfaller når restlånet er innfridd og foreningen har gitt full kvittering.
Full kvittering ansees gitt når pantobligasjon, eventuelt underliggende gjeldsbrev med pantsettelseserklæring hvis det er benyttet gjort obligasjon, er kvittert uten forbehold.
Regler for distriktsvise valg av representant-skapsmedlemmer i Landkreditt, jfr. vedtektenes § 9 nr 9
B
Bakgrunn;
Etter vedtektenes § 3 blir alle som opptar lån i foreningen Landkreditt automatisk medlem i foreningen. Dette gjelder både den som står som låntaker alene og eventuelle medlåntakere. Medlemskapet følger lånet. Det betyr at medlemskapet opphører når lånet innfris, eller dersom det godkjennes et debitorskifte for eksempel i forbindelse med overdragelse av eiendommen til ny eier.
Valgregler;
Til Landkreditts representantskap på minimum 20 representanter med personlige vararepresentanter skal medlemmene foreta valg i 16 distrikter. Representantene skal velges av og blant medlemmene i medlemsmøter for hvert distrikt.
Grensene for de 16 valgdistriktene fastsettes av representantskapet etter forslag fra styret og er f.t. Østfold, Oslo / Akershus, Hedmark, Oppland, Buskerud, Vestfold, Telemark, Aust- og Vest-Agder, Rogaland, Hordaland, Sogn og Fjordane, Møre og Romsdal, Sør-Trøndelag, Nord-Trøndelag, Nordland, Troms / Finnmark.
Det holdes distriktsvise valg hvert annet år i distrikter med 1 representant og 1 vararepresentant og hvert år i distrikter med 2 representanter og 2 vararepresentanter.
Kunngjøring av distriktsvise valg besørges av Landkreditt. Kunngjøring skal skje skriftlig til hvert enkelt medlem med minst 2 ukers varsel. Kunngjøring kan også skje på annen måte som finnes hensiktsmessig. Kunngjøring skal inneholde;
opplysninger om tid og sted for valgmøtet,
hvilket distrikt og tidsrom valget skal gjelde for,
navn og adresse på fungerende representant(er) og vararepresentant(er),
en oversikt over valgreglene samt navn og adresse på valgkomiteenes medlemmer (jfr. pkt. 9),
informasjon om møteprogram samt om det, etter samråd mellom Landkreditt og distrikts-representanten(e), eventuelt skal inviteres andre enn medlemmene til møtet.
Valgmøtet/medlemsmøtet ledes av sittende representant fra distriktet, eventuelt av vararepresentanten. Hvis det er mer enn 1 representant fra distriktet, avtaler representantene seg imellom hvem som skal lede møtet. Styret skal være representert i valgmøtet / medlemsmøtet med minst ett styremedlem.
For representanter som opphører å være medlem, trer vararepresentanten inn. Det skal i første ordinære medlemsmøte holdes suppleringsvalg for representantens gjenværende funksjonstid.
Dersom medlemskapet til både representant og vararepresentant opphører, holdes ekstraordinært valgmøte ved første anledning, vanligvis i første ordinære medlemsmøte.
Det føres protokoll fra møtet. Denne underskrives av møteleder og 2 medlemmer valgt ved konstituering av møtet, eventuelt av alle frammøtte som avgir stemme. Protokollen oppbevares av Landkreditt.
Møtet velger en valgkomité for distriktet på 3 medlemmer og 3 varamedlemmer.
Valget skjer for 3 år av gangen i distrikter med årlig valg, slik at det her velges et nytt medlem / varamedlem av valgkomiteen hvert år. Den som har sittet lengst fungerer som leder.Ved første gangs valg etter forrige avsnitt, velges de 3 medlemmer og varamedlemmer for henh.vis 1, 2 og 3 år, slik at man kommer på tur med 3 årige valg.
Valget skjer for 6 år av gangen i distrikter med valg hvert annet år, slik at det her velges ett nytt medlem / varamedlem av valgkomiteen hvert annet år. Den som har sittet lengst fungerer som leder.
Valgkomiteen skal forberede valgene til neste møte og lede valget i det møtet. Valgkomiteens leder skal ha tilsendt ájourført låntakerliste minst 2 måneder før medlemsmøte med valg holdes. Listene tilbakeleveres Landkreditt umiddelbart etter at valg er gjennomført.
Valgkomiteen skal i sitt arbeid legge opp til at det ved valg av representanter oppnås god balanse mellom kjønnene.
Medlem som vil møte for å avgi stemme, må kunne legitimere seg ved å vise den skriftlige innkallingen.
Alle som i egenskap av hovedlåntaker eller medlåntaker, står ansvarlige for lån i foreningen, har hvert sitt medlemskap. Hvert medlem har én stemme og er valgbar til tillitsverv. Hovedlåntaker og medlåntaker(e) kan ikke ha tillitsverv samtidig. Valgbarhet gjelder kun i det distrikt hvor hovedlåntaker er registrert.
Medlemmer med eiendommer i flere distrikter får innkalling i det distrikt vedkommende er bosatt, eventuelt der vedkommende har forretningsadresse.
Et medlem kan la en annen person møte for seg og avgi stemme. Det må i så fall levers skriftlig fullmakt bilagt legitimasjon som for personlig møtende. Ingen kan møte med mer enn 1 fullmakt.
Valget skjer skriftlig med mindre møtet bestemmer at valget skal skje ve håndsopprekking.
Tilleggs- / overgangsbestemmelser;
Sittende representanter og vararepresentanter valgt etter tidligere ordning med 4 årige valgperioder, fungerer inntil neste ordinære valg ifølge opprinnelig oppsett. Ved først kommende valg etter opprinnelig oppsett velges representant og vararepresentant for 2 år / henholdsvis 1 år etter ny ordning (jfr. pkt 3).
Disse valgregler gjelder fra vedtak av Landkreditts styre i møte 23. mai 2006, gjort i henhold til fullmakt gitt i ekstraordinært representantskapsmøte 21. oktober 2005.
Regler for valg / utnevning av ikke låntakervalgte representantskapsmedlemmer i landkreditt, jfr. vedtektenes § 9 nr. 9
C
Ifølge vedtektenes § 7, 4. og 5. ledd har hovedorganisasjonene i landbruket rett til å oppnevne 1 representant med personlig vararepresentant, og 1 representant med vararepresentant kan innvelges fra innlånssiden av representantskapet selv.
Følgende regler gjelder:
1 representant oppnevnes av styret i Norges Bondelag.
1 representant oppnevnes av styret i Norsk Bonde- og Småbrukarlag.
1 representant oppnevnes av styret i Norsk landbrukssamvirke.
For alle 3 representantene velges personlige vararepresentanter.
1 representant med personlig vararepresentant kan velges av representantskapet fra innlånssiden etter innstilling fra valgkomitèen. Alle valg / oppnevninger gjelder for 2 år. Med unntak av valg fra innlånssiden som skjer i representantskapsmøte / årsmøte, må nytt valg / oppnevning skje senest 1 måned før påfølgende ordinære representantskapsmøte. Sittende representanter fungerer til nytt valg/oppnevning har skjedd.
Disse valgregler er godkjent av Landkreditts styre etter fullmakt gitt i ekstraordinært representantskapsmøte 21. oktober 2005.