6 Vedtekter for Gjensidige Forsikring BA
§§ 3, 5.1 til 5.2, 5.7 til 5.11, 6.1, 6.8, 7.1 og 15 til 17
Vedtatt av generalforsamlingen 30. oktober 2007 med endringer vedtatt senest 19. april 2008
§ 3. Ansvarlig kapital
3.1. Selskapet kan ha to klasser egenkapital: Klasse I-kapital (grunnfondsbeviskapital) og klasse II-kapital (øvrig egenkapital).
Klasse I-kapital består av:
Pålydende grunnfondsbeviskapital.
Overkursfond.
Utjevningsfond.
Annen kapital av klasse I-kapital.
Klasse II-kapital består av:
Opptjent kapital av klasse II-kapital.
Kompensasjonsfond.
Annen egenkapital av klasse II-kapital.
Selskapets eierbrøk utgjør forholdet mellom klasse I-kapital og summen av klasse I-kapital og klasse II-kapital etter siste reviderte selskapsregnskap godkjent av generalforsamlingen.
Kompensasjonsfondet kan bare brukes til dekning av utgifter ved forhøyelse av grunnfondsbeviskapitalen når dette er vedtatt av generalforsamlingen etter § 3.6. siste ledd, og til dekning av tap i samsvar med § 3.5. annet punktum. Kompensasjonsfondet kan også brukes til aksjekapital ved en omdanning av selskapet, og utbetales til kundene ved oppløsning og avvikling, jfr. § 16.
3.2. Selskapets pålydende grunnfondsbeviskapital utgjør kroner 3.860.000.000 fordelt på 77.200.000 grunnfondsbevis (egenkapitalbevis) á kroner 50. Selskapets grunnfondsbevis skal være registrert i Verdipapirsentralen (VPS).
3.3. Selskapet kan ta opp fondsobligasjonslån, ansvarlig lånekapital og annen ansvarlig kapital.
3.4. Prioritetsrekkefølgen til selskapets ansvarlige kapital er:
Ansvarlig lånekapital.
Fondsobligasjoner.
Pålydende grunnfondsbeviskapital.
Overkursfond og kompensasjonsfond.
Opptjent egenkapital av klasse II-kapital, annen egenkapital av klasse II-kapital, utjevningsfond og annen egenkapital av klasse I-kapital.
Skal selskapets ansvarlige kapital nedskrives, foretas nedskrivningen forholdsmessig ut fra størrelsen på henholdsvis klasse II-kapitalen og klasse I-kapitalen innenfor hver kapitalklasse i første ledd med mindre annet følger av regler gitt i eller i medhold av lov. Først nedskrives således klasse II-kapital og klasse I-kapitalen i bokstav e) forholdmessig ut fra summen av de kapitaltyper som i bokstav e) inngår i klasse II-kapitalen og summen av de kapitaltyper som i bokstav e) inngår i klasse I-kapitalen. Er all kapital i bokstavklasse e) nedskrevet, og det er behov for ytterligere kapitalnedskrivning, foretas nedskrivning av de typer kapital som er nevnt i bokstavklasse d) på tilsvarende måte. Deretter foretas nedskrivning på tilsvarende måte for kapital innen bokstavklasse c), b) og a) i nevnte rekkefølge.
3.5. Selskapets årsoverskudd skal fordeles på klasse I-kapitalen og klasse II-kapitalen i samsvar med eierbrøken. Ansvarlig kapital skal nedskrives ved en eventuell underskuddssituasjon i samsvar med § 3.4.
3.6. Med Kredittilsynets samtykke kan generalforsamlingen beslutte at selskapet skal forhøye pålydende grunnfondsbeviskapital ved å utstede nye grunnfondsbevis i henhold til forsikringsloven § 4–2 med tilhørende forskrift. Beslutningen må få tilslutning fra minst 4/5 av det antallet stemmer som er representert på generalforsamlingen.
Ved utstedelse av nye grunnfondsbevis har grunnfondsbeviseierne fortrinnsrett til de nye grunnfondsbevisene i samme forhold som de fra før eier grunnfondsbevis i selskapet. Generalforsamlingen kan etter forslag fra styret og med tilslutning fra minst 2/3 av det antall stemmer som er representert på generalforsamlingen, beslutte å fravike grunnfondsbeviseiernes fortrinnsrett. Beslutningen om å fravike grunnfondsbeviseiernes fortrinnsrett krever i tillegg tilslutning fra minst 2/3 av det antall grunnfondsbevisstemmer som er representert på generalforsamlingen.
Generalforsamlingen kan ikke beslutte større avvik fra grunnfondsbeviseiernes fortrinnsrett enn det som angis i styrets forslag.
Generalforsamlingen kan vedta at grunnfondsbevis skal utstedes som oppgjør for overtakelse av et forsikringsselskap eller annen finansinstitusjon. En slik beslutning innebærer en fravikelse av grunnfondsbeviseiernes fortrinnsrett til nye grunnfondsbevis. For slik beslutning gjelder det som er bestemt i foregående ledd tilsvarende.
Ved utstedelse av grunnfondsbevis til en kurs høyere enn pålydende, skal det beløp som overstiger pålydende fordeles mellom overkursfondet og kompensasjonsfondet. Generalforsamlingen fastsetter beløpet som skal tilføres kompensasjonsfondet før en emisjon kan gjennomføres. Beløpet må være innenfor rammen av styrets forslag og formålet med kompensasjonsfondet, og beslutningen må få tilslutning fra minst 4/5 av det antallet stemmer som er representert på generalforsamlingen.
Utgiftene til kapitalforhøyelsen skal dekkes av overkursen med mindre annet er vedtatt av generalforsamlingen i forbindelse med emisjonen.
3.7. Ved en omdanning av selskapet til aksjeselskap eller allmennaksjeselskap skal grunnfondsbeviseierne tilføres en andel av det samlede antall aksjer som tilsvarer deres andel av eierbrøken på omdanningstidspunktet.
Egenkapital som tilføres ved fusjon med annet gjensidig forsikringsselskap, tillegges klasse II-kapitalen. Differansen mellom bokført egenkapital og transaksjonsverdi fordeles mellom klasse I-kapitalen og klasse II-kapitalen etter tilsvarende prinsipp som fordeling av overkurs etter § 3.6.
Grunnfondsbeviseiernes rett etter lovgivningen til å kreve innløsning av grunnfondsbevisene til markedsverdi ved fusjon med annet gjensidig forsikringsselskap, kan ikke gjøres gjeldende etter utløpet av kreditorfristen, jfr. forsikringsloven § 13-5 og aksjeloven § 13-14. Reglene i § 5.8. annet og tredje ledd gjelder tilsvarende så langt de passer når det gjelder utøvelse av møte-, tale- og stemmerett på det grunnfondsbeviseiermøtet som behandler spørsmål om innløsning.
Ved omdanning og fusjon skal utgiftene dekkes i samsvar med prinsippene i § 3.6. siste ledd så langt det passer.
3.8. En transaksjon som føres direkte mot egenkapitalen, skal føres slik at endring av eierbrøken søkes unngått når ikke annet følger av ufravikelig lovregel eller er resultat av et kapitalinnskudd eller kapitaluttak fra grunnfondsbeviseiere eller kunder. Denne regelen gjelder tilsvarende ved endring av regnskapsprinsipp, ved korrigering av tidligere årsregnskap og andre lignende regnskapsposteringer som ikke føres etter kongruensprinsippet. For slike regnskapsposteringer gjelder ikke regelen i § 3.5. annet punktum.
Hvis det er nødvendig for å unngå en endring av eierbrøken ved begivenheter som nevnt i første ledd, kan generalforsamlingen for det aktuelle regnskapsåret fravike fordelingsregelen i § 3.5. ved å tilordne en større andel av selskapets overskudd til klasse II-kapitalen inntil eierbrøken er gjenopprettet.
3.9. Generalforsamlingen kan med tilslutning fra minst 4/5 av det antallet stemmer som er representert på generalforsamlingen, gi styret fullmakt til å forhøye pålydende grunnfondsbeviskapital ved å utstede nye grunnfondsbevis. Hvis styret ved benyttelse av fullmakten skal kunne fravike grunnfondsbeviseiernes fortrinnsrett, krever beslutning om slik fullmakt i tillegg tilslutning fra minst 2/3 av det antall grunnfondsbevisstemmer som er representert på generalforsamlingen.
3.10. Generalforsamlingen kan med tilslutning fra minst 2/3 av det antall stemmer som er representert på generalforsamlingen, beslutte å gi styret fullmakt til å erverve egne grunnfondsbevis innen lovgivningens ramme. Beslutning om slik fullmakt krever i tillegg tilslutning fra minst 2/3 av det antall grunnfondsbevisstemmer som er representert på generalforsamlingen.
3.11. Generalforsamlingen kan med tilslutning fra minst 2/3 av det antall stemmer som er representert på generalforsamlingen, beslutte å nedsette grunnfondsbeviskapitalen helt eller delvis med utdeling til grunnfondsbeviseierne. Beslutning om slik nedsettelse krever i tillegg tilslutning fra minst 2/3 av det antall grunnfondsbevisstemmer som er representert på generalforsamlingen.
3.12. Selskapets grunnfondsbevis skal være notert på Oslo Børs.
...
§ 5. Generalforsamling
5.1. Selskapets øverste myndighet er generalforsamlingen.
På generalforsamlingen har de møtende utsendinger valgt av kundenes eierutvalg, brannkasser og sjøtrygdelag selskapet har hovedavtale med, til sammen 75 prosent av stemmene, og grunnfondsbeviseierne har til sammen 25 prosent av stemmene.
Hver brannkasse og hvert sjøtrygdelag velger én utsending (jfr. § 5.6.), og hvert eierutvalg velger 5 utsendinger (jfr. § 12.11. bokstav a)).
Grunnfondsbeviseierne har representasjonsrett i generalforsamlingen.
I generalforsamlingen avgis til sammen 1.600 stemmer, som fordeles i samsvar med §§ 5.7. og 5.8.
5.2. Generalforsamlingen kan bare behandle de saker som er nevnt i innkallingen.
5.7. Utsendinger valgt av eierutvalgene, og brannkassenes og sjøtrygdelagenes representanter, har til sammen 1.200 stemmer i generalforsamlingen. Hver brannkasse som er representert, har én stemme pr. hele 1.000 kunder, likevel minst 2 stemmer. Hvert sjøtrygdelag som er representert, har 2 stemmer. De øvrige stemmene fordeles først forholdsmessig mellom de representerte eierutvalg basert på antall kunder i eierutvalgenes geografiske områder, og deretter likt mellom møtende utsendinger valgt av det enkelte eierutvalg. Ved beregning av stemmer skal selskapets kundeportefølje pr 1. januar i det året generalforsamlingen avholdes, legges til grunn.
5.8. Grunnfondsbeviseierne har til sammen 400 stemmer på selskapets generalforsamling. Stemmene fordeles mellom de grunnfondsbeviseiere som er representert på generalforsamlingen.
Grunnfondsbeviseier som ved generalforsamlingens åpning er innført i aksjeeierregisteret (VPS), eller som har meldt og godtgjort erverv av grunnfondsbevis, har møte-, tale- og stemmerett. Grunnfondsbeviseier kan ikke stemme for grunnfondsbevis ervervet i strid med eierkontrollreglene i finansieringsvirksomhetsloven kapittel 2.
Alle grunnfondsbevis gir samme stemmetyngde. På generalforsamlingen kan det avgis stemme på bakgrunn av skriftlig og datert fullmakt. For forvalterregistrerte grunnfondsbevis gjelder reglene i allmennaksjeloven § 4-10 og lovgivningen ellers.
5.9. Generalforsamlingens forhandlinger ledes av representantskapets ordfører eller annen valgt møteleder.
5.10. Hvis ikke annet er bestemt ved lov eller vedtekter, treffes beslutninger med vanlig flertall blant de møtende stemmer. Ved stemmelikhet er møtelederens standpunkt avgjørende, unntatt ved valg hvor loddtrekning skal finne sted.
5.11. Generalforsamlingen skal:
Godkjenne årsregnskapet og årsberetningen, herunder disponering av årsresultatet.
Fastsette antallet og velge medlemmer og varamedlemmer til representantskapet, unntatt de ansattes representanter, jfr. § 6.1.
Velge representantskapets ordfører og varaordfører for 1 år. De ansattes medlemmer er ikke valgbare til disse verv. Ingen kan være ordfører i mer enn seks perioder.
Velge medlemmer og varamedlem til kontrollkomiteen, samt komiteens leder og nestleder.
Velge medlemmer og varamedlemmer til valgkomiteen og fastsette instruks for valgkomiteen, jfr. § 9.
Fastsette godtgjørelse til medlemmer av representantskapet, kontrollkomiteen og valgkomiteen.
Fastsette retningslinjer for valg til kundenes eierutvalg, jfr. § 12, og fastsette instruks for eierutvalgenes valgkomiteer. Det er bare utsendinger valgt av eierutvalgene som har stemmerett ved fastsettelse av retningslinjene og instruksen.
Fastsette selskapets vedtekter og endringer i disse, samt treffe vedtak i tilfelle avvikling eller omdanning av virksomheten, jfr. § 16.
Behandle og avgjøre andre saker som etter lov eller vedtekter hører inn under generalforsamlingen.
§ 6. Representantskap
6.1. Representantskapet skal bestå av 36 eller et høyere antall medlemmer, delelig med 6, som fastsettes av generalforsamlingen.
Utsendinger til generalforsamlingen som er valgt av eierutvalgene, og representantene for brannkassene og sjøtrygdelagene, skal særskilt velge 3/6 av medlemmene og varamedlemmene i representantskapet.
Grunnfondsbeviseierne skal i generalforsamlingen særskilt velge 1/6 av medlemmene og varamedlemmene i representantskapet.
2/6 av medlemmene med 5 varamedlemmer i nummerrekkefølge velges av og blant ansatte i selskapet og i brannkasser selskapet har hovedavtale med.
6.8. Representantskapet skal:
Føre tilsyn med at selskapet ledes og dets formål fremmes i samsvar med lovgivning, vedtekter og vedtak truffet av generalforsamlingen og representantskapet.
Fastsette antall styremedlemmer og varamedlemmer, og velge disse. Det er bare de ansattes medlemmer i representantskapet som har stemmerett ved valg av ansattes medlemmer og varamedlemmer i styret. Det er bare de øvrige medlemmene i representantskapet som har stemmerett ved valg av de øvrige medlemmene i styret.
Velge styrets leder og nestleder for 1 år. De ansattes medlemmer er ikke valgbare til disse verv, men har stemmerett ved valget.
Fastsette retningslinjer for selskapets virksomhet.
Avgi uttalelse til generalforsamlingen om årsregnskapet og årsberetningen bør godkjennes, herunder disponering av årsresultatet.
Fastsette godtgjørelse til styret.
Fastsette instruks for kontrollkomiteen.
Velge statsautorisert revisor og godkjenne revisors godtgjørelse.
Etter forslag fra styret treffe avgjørelse i saker som angår investeringer av betydelig omfang i forhold til selskapets ressurser, og rasjonalisering eller omlegging av driften som vil medføre større endring eller omdisponering av arbeidsstyrken.
For øvrig behandle de saker som etter lov eller vedtekter hører inn under representantskapet.
...
§ 7. Styre
7.1. Styret består av 9-12 medlemmer etter representantskapets beslutning. Inntil 1/3 og minst 3 av styrets medlemmer med varamedlemmer skal være ansatt i selskapet eller i brannkasser selskapet har hovedavtale med.
...
§ 15. Utbytte
15.1. Utbytte til kundene og utbytte til grunnfondsbeviseierne kan utdeles fra årsoverskuddet i henhold til det fastsatte resultatregnskapet for regnskapsåret. Utbyttet kan ikke settes høyere enn det som er forenlig med forsiktig og god forretningsskikk under tilbørlig hensyn til tap som måtte være inntruffet etter regnskapsårets avslutning, eller som må forutsettes å ville inntreffe.
Beslutning om utdeling av utbytte treffes av generalforsamlingen. Generalforsamlingen kan fastsette nærmere regler om utbyttepolitikk.
15.2. Utbytte til grunnfondsbeviseierne og utbytte til kundene skal utbetales i samsvar med eierbrøken, jfr. likevel § 15.4.
15.3. Utbytte til kundene skal baseres på premie i regnskapsåret. Utbytte utbetales til dem som er kunder i selskapet på utbetalingstidspunktet med mindre generalforsamlingen bestemmer noe annet. Generalforsamlingen fastsetter nærmere regler for beregning og utbetaling av utbytte.
Kundenes eventuelle rett til utbytte kan ikke overdras.
15.4. Underskudd dekkes som bestemt i § 3.5., jfr. § 3.4.
Godkjenner generalforsamlingen et revidert selskapsregnskap med underskudd, vil eierbrøken bli endret fordi klasse II-kapital vil utgjøre en forholdsvis mindre andel av egenkapitalen enn tidligere. Ved behandling av årsregnskapet for påfølgende år kan generalforsamlingen beslutte at utbetaling av utbytte til kundene skal unnlates eller reduseres for helt eller delvis å rette opp en slik endring av eierbrøken, selv om utbytte utbetales til grunnfondsbeviseierne. Beslutning om unnlatt eller redusert utbytte kan ikke treffes senere enn på den tredje ordinære generalforsamling etter den generalforsamling som godkjente regnskapet med underskudd.
§ 16. Oppløsning og avvikling
Beslutter generalforsamlingen at selskapet skal oppløses, foregår oppløsningen i samsvar med lovgivningen. Klasse I-kapitalen skal tilfalle grunnfondsbeviseierne forutsatt at alle kreditorer har fått fullt oppgjør. Klasse II-kapitalen fordeles i tilfelle på kundene i forhold til betalt premie i de siste tre driftsår. Er det nødvendig å nedskrive kapitalen, gjelder § 3.4.
§ 17. Endring av vedtektene
Endring av selskapets formål, jfr. § 1.2., krever tilslutning fra minst 4/5 av det antall stemmer som er representert på generalforsamlingen.
Endring av andre bestemmelser i vedtektene krever tilslutning fra minst 2/3 av det antall stemmer som er representert på generalforsamlingen.
Endring av §§ 3.1., 3.4. til og med 3.6., 3.7. første, annet og fjerde ledd, 3.8. til og med 3.12., 5.1. annet og fjerde ledd, 6.1. tredje ledd, 9.1. første ledd, 15.2. og 17 tredje ledd, krever i tillegg tilslutning fra minst 2/3 av det antall grunnfondsbevisstemmer som er representert på generalforsamlingen.
Endringer i vedtektene trer tidligst i kraft når de er godkjent av Kongen.