(1) Gyldig legitimasjon for fysisk person ved personlig fremmøte er original av pass eller andre dokumenter som

• a) er utstedt av offentlig myndighet eller av annet organ som har betryggende kontrollrutiner for dokumentutstedelse og dokumentene har et tilfredsstillende sikkerhetsnivå,

• b) inneholder fullt navn, navnetrekk, fotografi, og

• c) fødselsnummer eller D-nummer.

(2) For person som ikke har norsk fødselsnummer eller D-nummer, skal legitimasjonsdokument, i tillegg til kravene som følger av første ledd, inneholde fødselsdato, fødested, kjønn og statsborgerskap.

(3) Krav om at gyldig legitimasjon for fysisk person inneholder navnetrekk gjelder ikke for pass.

(4) Elektronisk signatur er gyldig legitimasjon for fysisk person når identiteten ikke skal bekreftes ved personlig fremmøte. Elektronisk signatur må tilfredsstille kravene i forskrift 21. november 2005 nr. 1296 om frivillige selvdeklarasjonsordninger for sertifikatutstedere § 3 og som er oppført på publisert liste i henhold til § 11 første ledd i nevnte forskrift.

(1) I situasjoner der rapporteringspliktig vurderer at det er lav risiko for hvitvasking og terrorfinansiering, kan omfanget av kundetiltak reduseres.

(2) Ved vurderingen kan følgende momenter gi en indikasjon på at risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering er lav:

• a) Risikomomenter knyttet til typen kunde:

• 1. selskaper notert på regulert marked som er underlagt informasjonsplikt som sikrer tilstrekkelig kunnskap om reelle rettighetshavere,

• 2. offentlige forvaltningsorganer eller selskaper, og

• 3. kunder som er bosatt i stater som anses å innebære lavere risiko.

  • b) Risikomomenter knyttet til typen produkt, transaksjon, tjenesteytelse eller leveringskanal:

• 1. livsforsikring der den årlige premien er lav,

• 2. pensjonsforsikringspoliser som ikke har en gjenkjøpsklausul og ikke kan brukes til sikkerhetsstillelse,

• 3. pensjonsordninger eller lignende ordninger for ansatte, hvis bidragene innbetales som fratrekk i lønn og reglene for ordningen ikke tillater overdragelse av et medlems rettigheter i henhold til ordningen,

• 4. begrensede finansielle produkter eller tjenester som gis til visse kundegrupper med det formål å fremme finansiell inkludering, og

• 5. produkter hvor risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering styres av andre faktorer som beløpsgrenser eller gjennomsiktighet med hensyn til eierskap.

  • c) Geografiske risikomomenter:

• 1. EØS-stater,

• 2. tredjeland som er identifisert som land som har gjennomført tilfredsstillende og effektive tiltak for å bekjempe hvitvasking og terrorfinansiering, og

• 3. tredjeland som er identifisert som land med lavt nivå av korrupsjon og annen kriminalitet.

(1) I situasjoner der rapporteringspliktig vurderer at det er høy risiko for hvitvasking og terrorfinansiering, skal omfanget av kundetiltak tilpasses risikoen.

(2) Ved vurderingen kan følgende momenter gi en indikasjon på at risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering er høy:

• a) Risikomomenter knyttet til typen kunde:

• 1. det er uvanlige omstendigheter knyttet til kundeforholdet,

• 2. kunder er bosatt i stater som anses å innebære høyere risiko,

• 3. juridiske personer eller juridiske arrangementer som er personlige formuesforvaltningsselskaper,

• 4. selskaper som har forvalterregistrerte aksjonærer eller ihendehaveraksjer,

• 5. kontantbaserte virksomheter, og

• 6. selskaper der eierstrukturen synes uvanlig eller unødvendig kompleks ut fra virksomhetens art.

  • b) Risikomomenter knyttet til typen produkt, transaksjon, tjenesteytelse eller leveringskanal:

• 1. «private banking»,

• 2. produkter og transaksjoner som fremmer anonymitet,

• 3. kundeforhold eller transaksjoner som opprettes og utføres uten personlig oppmøte, uten at tiltak som elektronisk signatur benyttes,

• 4. betalinger fra ukjente tredjeparter, og

• 5. nye produkter og tjenester, inkludert nye leveringsmekanismer og bruk av ny teknologi for utvikling av nye og eksisterende produkter.

  • c) Geografiske risikomomenter:

• 1. land som er identifisert som land som har ikke gjennomført tilfredsstillende og effektive tiltak for å bekjempe hvitvasking og terrorfinansiering,

• 2. land som er identifisert som land med betydelig omfang av korrupsjon og annen kriminalitet,

• 3. land som er underlagt sanksjoner, embargo eller lignende tiltak av FN eller EU, og

• 4. land som finansierer eller støtter terrorvirksomhet eller der kjente terrororganisasjonen opererer i landet.

Dersom kunde eller reell rettighetshaver er etablert i stat nevnt i vedlegget til forskriften, skal det gjennomføres forsterkede kundetiltak.

Dersom tredjepart som nevnt i hvitvaskingsloven § 18 er etablert i stat nevnt i vedlegget til forskriften, kan ikke rapporteringspliktig legge til grunn kundetiltak utført av tredjeparten.

Ved bekreftelse av opplysninger som beskrevet i hvitvaskingsloven § 9 femte ledd første punktum for juridisk person underlagt frist for registrering i offentlig register, skal rapporteringspliktig innhente utskrift fra offentlig register eller firmaattest innen fire uker etter registrering eller utløpet av fristen for registrering.

Oversendelse av opplysninger skal skje elektronisk via Altinn. Dersom dette ikke er mulig, kan oversendelse av opplysninger skje ved bruk av skjema utarbeidet av Økokrim.

EØS-avtalen vedlegg … nr. … (forordning (EU) nr. 847/2015) om [forordningens tittel i EØS-tilpasset form] gjelder som forskrift med de tilpasninger som følger av vedlegg …, protokoll 1 til avtalen og avtalen for øvrig.

Ved overtredelse av artikkel 4, 5, 6, 8, 11, 12 eller 16 i forordningen nevnt i første ledd, kan det ilegges sanksjoner etter hvitvaskingsloven kapittel 8.